Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy SpinaLuna Casino na licencji wydanej przez Curaçao Gaming Control Board, a to zobowiązuje nas do ścisłej współpracy z organami zwalczającymi pranie pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy, wprost i bez skrótów, jak wygląda weryfikacja Twojego konta, kiedy prosimy o dodatkowe dokumenty i co się dzieje, gdy ich nie dostarczysz.

Polityka AML w SpinaLuna Casino

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy na naszej platformie. Nasza licencja, wydana przez Curaçao Gaming Control Board, nakłada na nas konkretne obowiązki: musimy znać tożsamość każdego gracza, rozumieć charakter jego transakcji i zgłaszać organom nadzoru wszelkie podejrzane operacje. Wdrożyliśmy wewnętrzny program compliance, który wdrożył zespół Compliance pod nadzorem MLRO (ofi cera ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy).

Program obejmuje ocenę ryzyka klienta, szkolenia pracowników, niezależne audyty wewnętrzne oraz procedury raportowania. W praktyce oznacza to, że część Twoich działań na platformie, na przykład nietypowe wzorce wpłat, podlega analizie, zanim zostanie zaakceptowana. Robimy to nie po to, żeby utrudniać Ci grę, ale po to, żeby SpinaLuna pozostała bezpiecznym miejscem dla wszystkich graczy.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech punktach kontrolnych: przy rejestracji, przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych. Podczas rejestracji sprawdzamy podstawowe dane, wiek (18+) oraz to, czy kraj, z którego się rejestrujesz, nie znajduje się na naszej liście ograniczonych jurysdykcji.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport z widocznym imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia i terminem ważności.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo, nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), wyciąg z e-portfela lub zrzut transakcji kryptowalutowej.

Pełna weryfikacja jest wymagana przed pierwszą wypłatą środków. Dodatkowo możemy ją uruchomić po osiągnięciu skumulowanej kwoty wpłat lub wypłat, która zgodnie z naszą oceną ryzyka wymaga pogłębionego sprawdzenia. Nie pobieramy żadnych opłat za weryfikację.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Od momentu przesłania kompletnych dokumentów maszours wynik w ciągu maksymalnie 72 godzin, a w praktyce często znacznie szybciej.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij wyraźne zdjęcie lub skan (format JPG, PNG lub PDF).
• Poczekaj na potwierdzenie e-mailem lub powiadomieniem na koncie, maksymalnie 72 godziny.
• W razie uwag nasz zespół skontaktuje się z Tobą przez czat na żywo 24/7 lub e-mail [email protected].

Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowany kanał SSL, a przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem, chronionych szyfrowaniem danych w spoczynku. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu Compliance i podmioty przetwarzające dane na podstawie umowy powierzenia. Nikt inny, w tym pracownicy obsługi graczy, nie widzi Twoich dokumentów.

Kiedy poprosimy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub saldo wyraźnie odbiegają od średniej dla danego profilu gry, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Nie jest to forma podejrzenia o przestępstwo, tylko standardowa procedura licencyjna stosowana w wysokości kwot lub częstotliwości transakcji.

• Zaświadczenie o dochodach lub umowa o pracę.
• Wyciąg bankowy potwierdzający pochodzenie środków.
• Dokumentacja sprzedaży nieruchomości, spadku lub innej zdarzeniowej kwoty.
• Potwierdzenie dochodu z działalności gospodarczej.

O to, jaki dokument będzie właściwy, poinformujemy Cię zawsze w konkretnej wiadomości, z podaniem powodu żądania i terminu odpowiedzi. Im pełniejsza dokumentacja, tym szybciej zamykamy sprawę i odblokowujemy pełną funkcjonalność konta.

Monitorujemy Twoje depozyty i wypłaty

Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez automatyczny system monitoringu transakcji, który flaguje operacje odstające od ustalonego profilu gry: nietypowe kwoty, duża liczba transakcji w krótkim czasie lub depozyty z wielu różnych metod płatności. Woflagowane operacje trafiają do ręcznej analizy analityka.

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli zdeponowałeś 500 PLN przez BLIK, pierwsze 500 PLN wypłaty wróci przez BLIK lub metodę powiązaną z tym samym rachunkiem. Pozostałą kwotę ponad sumę wpłat możesz wypłacić inną dostępną metodą, taką jak Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, przelew bankowy lub kryptowaluty (Bitcoin, Ethereum, Tether). Nie pobieramy opłat za wypłaty, choć prowizja pośrednika płatniczego może obowiązywać po jego stronie.

Co się stanie bez weryfikacji

• Dokumenty nieczytelne lub przycięte: prosimy o ponowne przesłanie, termin wraca do licznika.
• Dane niezgodne z profilem konta: konto zostaje zamrożone do wyjaśnienia rozbieżności.
• Brak odpowiedzi po upływie wyznaczonego terminu: wstrzymujemy transakcje i po 30 dniach od ostatniego kontaktu przekazujemy sprawę do decyzji MLRO.
• Podejrzenie fałszerstwa dokumentów: zamykamy konto i zachowujemy prawo zgłoszenia sprawy organom.

Zawsze informujemy Cię o przyczynie każdej decyzji i o tym, co możesz zrobić, aby ją odwrócić. Jeśli weryfikacja zakończy się odrzuceniem, środki z Twojego salda wypłacamy na zweryfikowany rachunek, z którego pochodziły wpłaty.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami naszej jurysdykcji licencyjnej, tj. co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane są trwale usuwane lub anonimizowane z zachowaniem wymogów dowodowych.

Robimy to z dwóch powodów. Po pierwsze, licencja nakazuje nam udokumentowanie zgodności z procedurami AML na wypadek kontroli organu. Po drugie, archiwum transakcji chroni również Ciebie, bo stanowi dowód w ewentualnym sporze o płatność lub próbie nieuprawnionego dostępu do konta.

Często zadawane pytania

Ile traga weryfikacja w SpinaLuna Casino?

Maksymalnie 72 godziny od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. Najczęściej wynik dostajesz szybciej, a status sprawdzisz w swoim profilu lub przez czat na żywo 24/7.

Czy mogę grać bez przechodzenia weryfikacji KYC?

Tak, po rejestracji i wpłacie grasz normalnie. Weryfikację pełną wymagamy przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progów transakcyjnych określonych w naszej ocenie ryzyka.

Jakie dokumenty potwierdzające adres akceptujecie?

Rachunek za media (prąd, gaz, internet), wyciąg bankowy lub pismo urzędowe z Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem, wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące przed przesłaniem.

Dlaczego wypłata wraca tą samą metodą co wpłata?

Zasada samej metody zapobiega praniu pieniędzy i chroni Twoje środki przed osobą trzecią. Kwotę przekraczającą sumę Twoich wpłat możesz wypłacić każdą dostępną metodą po zweryfikowaniu własności rachunku.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłane są kanałem szyfrowanym SSL, przechowywane na serwerach z dostępem ograniczonym do upoważnionego personelu Compliance i nigdy nie są udostępniane podmiotom trzecim bez podstawy prawnej.